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入門導航 – 基金

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1. 學生

現在有不少學生很早就建立了理財的觀念，而共同基金是最適合做為學生一族理財入門的工具，然而，學生的閒錢並不多，因此，可以先從定期定額的方式做起，並且從國內基金著手，則以全球型基金為優先考慮的標的。  

2. 社會新鮮人

莘莘學子踏入社會後，有了穩定的收入，此時可以考慮擴大共同基金的投資，存滿一定金額的資金後，選擇行情相對有利時，就可以單筆申購基金，如果資金還算足夠，就可搭配定期定額的投資，假使是「一人飽、全家飽」，沒有家庭的經濟負擔，可以考慮稍微積極的投資方式，比如介入風險較高的單一市場基金或是區域型基金，若是有家庭負擔者，那就先從定期定額全球型基金，或是單筆投資債券型基金。  

3. 單身

踏入社會有一段時間，而且手邊已經有一點積蓄的人，如果要投資共同基金，則可以單筆投資為主，自己判斷行情，選擇較佳的進場時間，並且可以選擇風險較高、但報酬率也可能較高的基金，做為投資的標的，並且採取較積極的策略，報酬率達到一定程度，就先獲利了結，以累積財富。當然，你還是可以採定期定額的方式進行投資基金，並仍以風險較高的基金為主。